Содержание

• Шаги
• подсказки
• Предупреждения

Банки на Каймановых островах предлагают различные типы счетов в соответствии с вашими потребностями. Вы можете связаться с одним из них через Интернет и провести там конфиденциальную консультацию, чтобы решить, подходит ли вам общий инвестиционный счет или, что наиболее престижно, частный счет.

Шаги

Метод 1 из 2: Общая информация и требования

1. 

   Ознакомьтесь с налоговым законодательством своей страны. Откройте для себя гражданские и уголовные наказания за использование налоговых убежищ, чтобы избежать уплаты налогов. Если ваш доход из-за границы облагается налогом, незаконно не сообщать о доходах на счетах в этих местах, даже если в стране, где был выплачен доход, нет налога.
   • Если вы хотите обойти налоги, знайте, что это незаконно. Если вас поймают, используя для этого заграничные счета, к вам будут применены различные гражданские и уголовные санкции, включая конфискацию денег и тюремное заключение.

2. 

   
   
   Поймите разницу между текущим счетом и инвестиционным счетом. Каждый предполагает разные налоговые режимы.
   • Счета налоговых убежищ управляются банками и предлагают традиционные услуги: получение и отправку денег, а также некоторые формы дохода. Если вы намерены просто сэкономить, общий аккаунт, вероятно, будет лучшим вариантом.
   • Инвестиционные счета управляются специализированными фондами и могут содержать наличные деньги в различных валютах, а также акции и государственные облигации. Они предлагают большую гибкость по сравнению с обычными учетными записями, но предполагают более высокие ставки. Для депонирования активов, помимо наличных, это лучший вариант.

3. 

   
   
   Вам не обязательно ехать на Каймановы острова, чтобы открыть счет. Процедуру можно провести по почте без необходимости физического присутствия. Могут использоваться различные услуги, такие как онлайн-транзакции, хранение корреспонденции, кредитные карты и варианты инвестирования.

4. 

   
   
   Ищите конкурентоспособные цены. Воспользуйтесь Интернетом или спросите в местном посольстве Великобритании список банков на островах. Такие запросы, как «Частный счет Каймановых островов», интересны, если вы планируете внести депозит на сумму более 300 000 долларов США, или «Банки на Каймановых островах», чтобы найти учреждения, которые принимают более низкие депозиты. Частные банки больше занимаются инвестициями и портфелями акций, чем традиционными услугами.
   • Спросите у каждого банка список комиссий, связанных со счетом. Используйте его, чтобы сравнить цены и найти лучший вариант. Это важный шаг, поскольку комиссия за открытие счета может стоить от 500 до 1000 долларов.

5. 

   Проверьте необходимость проставления штампа «апостиль». Эта печать служит специальным сертификатом и может потребоваться в соответствии с международным договором. При необходимости обратитесь в государственное учреждение в вашей стране, чтобы предоставить его, прежде чем продолжить процесс.

6. 

   Получите список требований для открытия счета. Обычно они используются для предотвращения отмывания денег, мошенничества и других действий, законных или незаконных, связанных с международным переводом капитала. Они могут включать:
   • Текущие банковские отчеты, подтверждающие удовлетворительные отношения с местными учреждениями.
   • Текущая квитанция о заработной плате (подтверждение дохода).
   • Документы, удостоверяющие личность.
   • Копия паспорта.
   • Подтверждение адреса.
   • Описание предполагаемого использования денег.

7. 

   Некоторые банки могут быть менее требовательны к информации. Они существуют, потому что многие люди в конечном итоге используют их, учитывая их политику. Чтобы не нарушать закон, лучше не использовать их.

8. 

   Подготовьтесь к другим процедурам безопасности, которые могут потребоваться. В связи с вниманием, которое было уделено этим банкам в последние годы, они задают больше вопросов и просят больше документов. Это могут быть:
   • Договоры купли-продажи, если источником денег является продажа недвижимости или компаний.
   • Письмо от страховщика, в случае вкладов, связанных с получением страховки.
   • Заявление изобретателя, если ресурсы переданы по наследству.

Метод 2 из 2: Использование учетной записи

1. 

   По возможности выберите валюту, в которой будут храниться деньги. Это одна из привилегий, но она имеет свои преимущества и недостатки:
   • Хранение денег в иностранной валюте может помочь ограничить риск снижения обменного курса. Если местная валюта нестабильна или теряет ценность, это может быть большим преимуществом.
   • Это может облагаться налогами на операции с иностранной валютой, которые потребуют комиссионных во время конвертации.

2. 

   Узнайте, как делать депозиты. Большинство банков предлагают онлайн-переводы. Многие из них не принимают иностранные чеки, а носить с собой наличные может быть опасно.
   • Ищите и сравнивайте, чтобы найти лучшие ставки, поскольку банки обычно взимают плату за международные переводы при внесении депозита. Если есть те, кто этого не делает, это может быть хорошим вариантом.

3. 

   Узнай, как снять. Большинство банков предлагают дебетовую карту, но за снятие средств может взиматься комиссия.
   • Эти учреждения обычно не предлагают чековые книжки для снятия средств по соображениям конфиденциальности. Кроме того, эти облигации обычно не принимаются другими банками.
   • По этой причине храните деньги на двух счетах: одном в налоговом убежище и одном в местном банке. Таким образом, вы можете переводить деньги между ними без каких-либо неожиданных проблем.

подсказки

• Выберите банк, предлагающий транзакции в Интернете.
• Поищите в Интернете или запросите в посольстве Великобритании список банковских учреждений Каймановых островов.
• Есть специализированные менеджеры, говорящие на разных языках, что позволяет настраивать услуги в соответствии с вашими потребностями.

Предупреждения

• Будьте готовы объяснить происхождение денег.