Содержание

• Шаги

Финансовые консультанты консультируют людей по инвестиционным стратегиям, инвестиционным фондам, облигациям и акциям. Они могут работать в банке, брокерской фирме или страховой компании. Чтобы стать финансовым консультантом, вам обычно требуется как минимум степень бакалавра и небольшой опыт работы в сфере финансовых услуг. Большинство консультантов также имеют профессиональные сертификаты.

Шаги

Часть 1 из 3: Приобретение необходимых навыков и образования

1. 

   Получите степень бакалавра по специальности, связанной с финансами. Большинство консультантов имеют как минимум высшее образование в таких дисциплинах, как экономика или бухгалтерский учет. Выберите область, которая вас интересует и которую вы хотите иметь своей профессией.
   • Пройдите вводные курсы по имущественному планированию и пенсионному планированию, налогу на прибыль, инвестиционным стратегиям и управлению рисками. Затем пройдите курсы повышения квалификации в наиболее интересующих вас областях.
   • Основными академическими знаниями финансового консультанта являются экономика, бухгалтерский учет, актуарные науки, математика и информатика.

2. 

   
   
   Ищите подготовительные программы для сертификации. Если вы хотите получить профессиональный сертификат, вам может очень помочь программа, разработанная специально для подготовки к сертификационному экзамену.
   • В некоторых странах, таких как Канада, CFP является обязательным для всех, кто хочет работать финансовым консультантом, хотя другие сертификаты и лицензии принимаются как эквивалентные.

3. 

   
   
   Ищите стажировку, пока вы еще учитесь в колледже. Многие финансовые консультанты начинают свою карьеру в качестве стажеров еще до завершения курса. Если он получит стажировку, он поделится с вами контактами и опытом в сфере финансовых услуг.
   • В колледже обычно есть информация о доступных стажировках, а также другие ресурсы, которые помогут вам найти место.
   • Некоторые стажировки могут засчитываться как кредиты для получения степени.

4. 

   
   
   Пройдите несколько курсов психологии. Как финансовый консультант, вы будете проводить много времени, консультируя людей. Небольшое понимание того, как они думают и ведут себя, может помочь вам дать совет своим клиентам и спрогнозировать рынок.
   • Курсы психологии также помогут вам развить навыки межличностного общения и общения, которые будут неоценимы для вас, когда вы начнете работать с клиентами.

5. 

   Получите степень магистра или доктора. Получение диплома сделает вас более ценным финансовым консультантом. Вы можете получать прибавку к зарплате и, если вы когда-нибудь откроете собственное дело, взимать больше за свои услуги.
   • Профессиональное образование и ученая степень также открывают другие двери. Например, если вы получили юридическое образование, вы можете давать клиентам юридические и финансовые консультации.
   • Если у вас есть степень магистра или доктора финансов, бизнеса или экономики, вы можете пропустить сертификационные экзамены.

Часть 2 из 3: Получение опыта работы

1. 

   Найдите младшую должность в сфере финансовых услуг. Даже до получения диплома должность младшего уровня может помочь вам разобраться в выполняемой работе. Это также даст вам возможность пообщаться с финансовыми консультантами.
   • Например, вы можете работать кассиром в банке или сотрудником брокерской фирмы.
   • Страховые компании также могут помочь вам подготовиться к карьере финансового консультанта, особенно если вы хотите работать в сфере пенсионного обеспечения.

2. 

   Тренируйтесь. Более крупные инвестиционные компании часто включают новых финансовых консультантов в официальную программу обучения, в которой вы работаете вместе со старшим консультантом или получаете дополнительное образование для получения сертификатов и лицензий.
   • Эти программы обычно длятся год или более и дают вам навыки и знания, необходимые для сдачи экзаменов и становления успешным финансовым консультантом.
   • Более крупные и хорошо зарекомендовавшие себя фирмы обычно имеют высококонкурентные программы обучения. Для поступления вам потребуются высокие оценки и безупречные рекомендации. Также ищите другие возможности, которые могут отличить вас от других кандидатов, например, исследовательские проекты и конкурсы.

3. 

   Попробуйте начать с небольшой компании. Хотя обучение в крупных инвестиционных компаниях является весьма конкурентным, небольшие компании часто предлагают больше возможностей для обучения на практике и эксклюзивное время со старшим консультантом.
   • Независимые инвестиционные фирмы также часто имеют доступ к более широкому спектру продуктов, чем некоторые из более крупных компаний, что даст вам более широкий опыт и большую гибкость в карьере.
   • Специально для небольших компаний исследуйте прошлое и репутацию их и людей, которые там работают. Плохо быть уличенным в мошенничестве или неэтичных действиях, особенно в начале карьеры.

4. 

   Работайте, чтобы открыть свою фирму. Вы можете быть довольны работой в солидной компании или решить, что хотите пойти дальше самостоятельно. Открытие собственной фирмы даст вам больше гибкости и контроля над вашим бизнесом.
   • Во время обучения сосредоточьтесь на том, как упростить рабочий процесс и сделать его более эффективным. Изучите политику компании, в которой вы работаете, но подумайте, как вы можете адаптировать эту политику, чтобы она работала лучше.

Часть 3 из 3: Получение лицензий и сертификатов

1. 

   Решите, какая работа вам нравится. Финансовые консультанты работают в нескольких сферах и могут иметь несколько профессиональных лицензий и сертификатов. Как только вы узнаете, по какому пути вы хотите пойти, вы будете знать, какие сертификаты или лицензии вам нужны.
   • Лицензии и сертификаты могут стоить дорого, если вы возьмете более одной, и наличие нескольких из них не обязательно повысит вашу ценность как финансового консультанта. Выбирайте с умом, чем вы хотите заниматься.
   • Например, если вам больше нравятся сложные глобальные транзакции и зарубежные инвестиционные возможности, вы можете получить сертификат дипломированного финансового аналитика (CFA).
   • Если вы хотите работать в страховой компании, вы должны быть лицензированным страховым агентом.

2. 

   Станьте сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP), если вы хотите быть консультантом по личным финансам. CFP - один из самых гибких сертификатов, доступных финансовым консультантам. В некоторых странах вы не можете работать с общественностью в качестве финансового консультанта без этого сертификата.
   • Это обозначение не разрешает покупку и продажу инвестиционных продуктов; это просто профессиональная квалификация. Вам могут потребоваться другие лицензии, в зависимости от типа работы, которую вы хотите выполнять в качестве консультанта.
   • Чтобы получить CFP, вы должны иметь ученую степень, трехлетний опыт работы и сдать двухдневный 10-часовой экзамен. Вы можете пройти уроки подготовки к экзаменам в университете или учиться самостоятельно.

3. 

   Получите CFA, если вы хотите инвестировать в карьеру, ориентированную на глобальные инвестиции. Этот сертификат подготовит вас, прежде всего, к работе с крупными глобальными инвестиционными портфелями или к тому, чтобы стать аналитиком финансовых исследований.
   • Чтобы иметь право на получение CFA, вам потребуется как минимум степень бакалавра и четыре года опыта работы финансовым консультантом. CFA предлагается Институтом CFA, который предлагает программу самостоятельного обучения, разделенную на три этапа, с шестичасовым экзаменом в конце каждого этапа. Для получения сертификата необходимо стать постоянным членом института.
   • CFA - это признание во всем мире в карьере, которое поможет вам выделиться на конкурентном рынке финансовых консультантов. Это также дает вам возможность работать с крупными инвестиционными фирмами, такими как Merril Lynch и JPMorgan Chase.

4. 

   Станьте зарегистрированным инвестиционным консультантом (RIA), чтобы получать деньги за консультации по инвестициям. Другие финансовые консультанты могут получать зарплату от своих работодателей или комиссионные за продажу инвестиционных продуктов. Но если у вас есть RIA, клиенты будут платить напрямую за консультации по инвестициям.
   • Вам не нужно RIA, если вам платят за общие консультации по инвестициям. Но, если вы даете клиентам конкретные инвестиционные советы относительно покупки и продажи рассматриваемого товара, вам необходимо зарегистрироваться в качестве инвестиционного консультанта.
   • Для этого назначения могут потребоваться другие лицензии и регистрации, в зависимости от законодательства вашей страны и размера портфелей, которыми вы управляете.

5. 

   Зарегистрируйтесь в комиссии по ценным бумагам. В зависимости от суммы инвестиций, которыми вы управляете, вам может потребоваться регистрация ценных бумаг. Вам придется заплатить комиссию за регистрацию, и вам, возможно, придется доказать или продемонстрировать свою компетентность в качестве финансового консультанта другим способом.
   • Как правило, консультанты, которые покупают и продают инвестиции и товары напрямую от имени своих клиентов, должны зарегистрироваться в комиссии по ценным бумагам. Это требование обычно применяется к тем, кто управляет портфелями, общая сумма инвестиций которых превышает 550 000 реалов.
   • В дополнение к национальным комиссиям вам, возможно, также придется зарегистрироваться в государственных или местных регулирующих органах.

6. 

   Получите необходимые лицензии для работы со страховкой. Если вы работаете со страховой компанией, вам необходимо быть лицензированным страховым агентом. Эта лицензия обычно требует, чтобы вы прошли тест, чтобы продемонстрировать свои знания законов о страховании.
   • Лицензии на страхование, как правило, самые простые, которые могут понадобиться финансовому консультанту. Вам просто нужно заплатить взнос и сдать двух-трехчасовой экзамен.

7. 

   Продолжайте непрерывное образование. Многие лицензии и сертификаты требуют дополнительного образования, которому вы должны соответствовать, чтобы поддерживать их. Также нормальным явлением является ежегодная уплата пошлины за продление.
   • Например, даже несмотря на то, что лицензию на страхование финансовому консультанту проще всего получить, для ее сохранения обычно требуются хорошие инвестиции в непрерывное образование.
   • Непрерывное образование также позволяет вам быть в курсе рыночных и инвестиционных тенденций, которые могут иметь прямое влияние на ваших клиентов и успех их инвестиций.
   • Не думайте о продолжении образования как о чем-то, что вы должны делать для поддержания своей лицензии, а как о чем-то, что вы хотите сделать, чтобы стать лучшим финансовым консультантом.